Efni
I. Tegundir sviksamlegra eða óáreiðanlegra mótaðila
Tegund Lýsing Áhætta
Falskur kaupandi Engin alvöru viðskipti, vill aðeins innborgun Tap á innborgun
Skeljainnflytjandi Skráð fyrirtæki en engar eignir eða afrekaskrá Áhætta án-greiðslu
Umboðsmaður á svörtum lista. Áður bannaður af tollgæslu eða öðrum útflytjendum Lagt var lagt á farm, há gjöld
Milliliður án endakaupanda Tekur farminn þinn, getur ekki selt hann, seinkar greiðslu um óákveðinn tíma. Lengd útlánaáhætta
Auðkennisþjófur Notar lögmætt nafn fyrirtækis en annan bankareikning Greiðslusvik
II. Hvar á að athuga bakgrunn kaupanda/umboðsmanns
Alþjóðlegir gagnagrunnar (ókeypis)
Gagnagrunnsumfjöllun Hvað á að athuga Aðgangur
Listi yfir refsiaðgerðir Alþjóðabankans Alþjóðleg fyrirtæki/einstaklingar bönnuð frá verkefnum Alþjóðabankans Ókeypis á netinu
Listi yfir refsiaðgerðir Sameinuðu þjóðanna Alþjóðlegir einstaklingar/einingar undir refsiaðgerðum Sameinuðu þjóðanna Ókeypis á netinu
OFAC SDN Listi yfir refsiaðgerðir Bandaríkjanna Allir á lista yfir refsiaðgerðir í Bandaríkjunum Ókeypis á netinu
OpenSanctions Aggregated global Sameinar marga refsiaðgerðalista Ókeypis á netinu
Iðnaðar-Sérstakur gagnagrunnur (greitt/þarf aðild)
Kostnaðarskýrslur um gagnagrunnsþekju
Kínverska viðskiptaráðið listar fyrir hvert land Ókeypis fyrir meðlimi Besta úrræði fyrir Afríku
Sinosure kaupendagagnagrunnur Global Innifalið með stefnu Krefst stefnu með Sinosure
Dun & Bradstreet Global $100-500 á skýrslu Nákvæm fjárhagsleg heilsufar
Creditsafe Global $50-200 á skýrslu Gott fyrir evrópska kaupendur
Fjarvistarsönnun Trade Assurance svartur listi Kaupendur vettvangs ókeypis Takmörkuð við notendur Fjarvistarsönnunar
Staðbundin auðlind (best fyrir Afríku/Miðausturlönd)
Tilfang Hvernig á að fá aðgang að því sem þú færð
Viðskiptahluti kínverska sendiráðsins Sendu tölvupóst eða heimsóttu Lista yfir áreiðanleg staðbundin fyrirtæki
Kínverska viðskiptaráðið (staðbundin deild) Vertu með sem aðildarskrár meðlima, deilingu á svörtum lista
Staðbundin tollstofa Í gegnum umboðsmann Athugaðu hvort umboðsmaður hefur brot
Hafnarstjórn Opinberar skrár Staðfesta leyfi hreinsunaraðila
Lögfræðingar á staðnum. Greidd ráðgjöf ($100-300) Lagalegur bakgrunnsskoðun
III. Skref-fyrir-Skref staðfestingarferli kaupanda
Skref 1: Safnaðu kaupandaupplýsingum (lágmarks krafist)
· Fullt nafn fyrirtækis
· Skráningarnúmer (RC númer í Nígeríu, CR númer í UAE, osfrv.)
· Heimilisfang (ekki pósthólf)
· Nafn forstjóra/eiganda og vegabréfsnúmer
· Nafn banka og reikningsnúmer
· Sími tengiliðar (verður að passa við landsnúmer)
Skref 2: Grunnstaðfesting á netinu (30 mínútur)
· Gúglaðu nafn fyrirtækisins + „svindl“ eða „kvörtun“
· Athugaðu vefsíðu fyrirtækisins – lítur hún út fyrir að vera lögmæt?
· Staðfestu heimilisfang með Google Maps götusýn
· Athugaðu LinkedIn fyrir starfsmannaprófíla
Skref 3: Staðfesting skjala (1-2 dagar)
· Biddu um stofnunarvottorð (ekki mynd - PDF frá stjórnvöldum)
· Beiðni um skattanúmer (TIN)
· Biðja um bankaviðmiðunarbréf (á bréfshaus banka)
· Fyrir umboðsmann: óska eftir tollleyfi eða skráningu
Skref 4: Síma-/myndbandsstaðfesting (1 klst.)
· Hringdu myndsímtal við kaupanda á skrifstofu þeirra
· Biddu um að sjá staðsetningu þeirra, annað starfsfólk
· Taktu upp símtalið (með leyfi)
· Athugið: svikarar neita oft myndsímtölum eða halda því fram að „myndavélin sé biluð“
Skref 5: Athugun þriðju-aðila (2-5 dagar, valfrjálst en mælt með fyrir stórar pantanir)
· Panta D&B skýrslu ($100-500)
· Athugaðu hjá Sinosure (ef vátryggingartaki)
· Hafðu samband við kínverska viðskiptaráðið í borg kaupanda
IV. Rauðir fánar: Ekki senda ef þú sérð þetta
Rauður fáni Hvað þýðir það Action
Kaupandi flýtir þér til að senda. Gæti verið að reyna að vinna bug á staðfestingu þinni Hægðu á, staðfestu fyrst
Kaupandi býður verð 20%+ yfir markaði Klassískt fyrirframgjaldssvindl Neita eða krefjast hærri innborgunar (50%+)
Kaupandi neitar myndsímtali Felur auðkenni Krefjast eða ganga í burtu
Fyrirtæki skráð innan 6 mánaða Engin afrekaskrá Krefjast 100% T/T fyrirfram
Ekkert heimilisfang eða pósthólf aðeins Shell fyrirtæki Óska eftir reikningi eða leigu
Greiðsla frá öðru landi en kaupandi. Mögulegt peningamúl Staðfestu skýringar, biðjið um eigin banka kaupanda
Kaupandi notar ókeypis tölvupóst (Gmail, Yahoo) Ófagmannlegt Samþykkt fyrir litla kaupendur, en staðfestu meira
Fyrri neikvæðar tilkynningar fundust Þekkt áhætta Ekki halda áfram
V. Hvernig á að athuga hvort umboðsmaður sé á svörtum lista
Fyrir Nígeríu:
· Nígeríska tollaþjónustan (NCS) heldur lista yfir löggilta umboðsmenn
· Biddu umboðsmann um CRFFN skráningarnúmerið sitt
· Staðfestu á: https://www.crffn.gov.ng (eða í gegnum staðbundinn tengilið)
· Umboðsmenn á svörtum lista bjóða oft „of lágt“ uppgjörsgjöld til að laða að fyrirtæki
Fyrir Kenýa:
· Kenya Revenue Authority (KRA) heldur umboðsmannaskrá
· Óska eftir PIN-númeri KRA og tollleyfisnúmeri
· Staðfestu í gegnum heimasíðu KRA eða félag tollmiðlara á staðnum
Fyrir UAE:
· Dubai Customs heldur lista yfir viðurkennda hreinsunaraðila
· Biðja um Dubai Customs kóða umboðsmanns
· Staðfestu í gegnum Dubai Trade gáttina (krefst skráningar)
Almenn aðferð:
· Biddu umboðsmann um 3 tilvísanir (nýlegir kínverskir útflytjendur sem notuðu þær)
· Hafðu beint samband við þær tilvísanir
· Spyrðu hafnaryfirvöld eða rekstraraðila flugstöðvar ef umboðsmaður hefur brotið af sér
VI. Dæmi um staðfestingartölvupóst til viðskiptaráðs
"Kæra kínverska viðskiptaráðið í [borg, landi], ég er útflytjandi notaðra bíla frá Kína. Áður en ég sendi til kaupanda vil ég staðfesta eftirfarandi fyrirtæki:
Nafn fyrirtækis: [Name]
Skráningarnúmer: [Númer]
Tengiliður: [Nafn]
Sími: [Númer]
Hefur þú einhverjar skrár eða athugasemdir meðlima varðandi þetta fyrirtæki? Hafa einhverjar kvartanir verið lagðar fram á hendur þeim? Aðstoð þín væri mjög vel þegin. Ég er tilbúinn að greiða þjónustugjald ef þess er óskað.“
VII. Samningsverndarráðstafanir
Jafnvel eftir staðfestingu, vernda þig samningsbundið:
"Kaupandi ábyrgist að allar upplýsingar sem veittar eru við sannprófun – þar á meðal skráning fyrirtækis, heimilisfang og bankaupplýsingar – séu sannar og réttar. Allar rangar yfirlýsingar teljast svik og seljandi áskilur sér rétt til að rifta samningnum, halda eftir innborguninni og fara í mál.